Kategorie · 116 Begriffe

Finanzierung

Die Finanzierung ist ein zentrales Thema in der Immobilienwirtschaft: Ob Bauprojekte oder private Käufe – fast alle wenden sich an Banken oder andere Kreditgeber. In diesem Glossarbereich erfahren Sie alles Wichtige über Hypothekarkredite, alternative Finanzierungsarten wie Pensionskassengelder, Laufzeiten, Zinssätze und Sicherheiten. So finden Sie die passende Lösung für Ihr Immobilienvorhaben.

#2 Begriffe

2. Säule BVG: Soziale Vorsorge SchweizZweck Existenzsicherung im Alter durch betriebliche Altersvorsorge, durch die der gewohnte Lebensstandard…3. Säule Schweizer SozialsystemZweck Die 3. Säule dient der Existenzsicherung im Alter durch betriebliche Altersvorsorge, um den…

A7 Begriffe

AkontoAkonto: Bedeutung, Nebenkosten und Abrechnung in der Schweiz Amortisation (Investition)Hinweis: Es gibt zwei Bedeutungen des Begriffs Amortisation. Hier wird die Amortisation einer Investition…Amortisieren einer HypothekHinweis: Es gibt zwei Bedeutungen des Begriffs Amortisation. Hier wird die Amortisation einer Hypothek…AnnuitätDie Annuität ist normalerweise eine sich wiederholende, gleichbleibende Zahlung. Sie gehört zu einem…AnnuitätendarlehenDies ist das von den Banken am häufigsten vertriebene Kreditprodukt zur Immobilienfinanzierung.AnzahlungEine Anzahlung wird beim Immobilienkauf in der Regel gebunden an eine Reservierungsvereinbarung getätigt.AusstiegDer Ausstieg bezieht sich im Normalfall auf den frühzeitigen Abbruch einer Hypothekenvereinbarung, kann aber…

B9 Begriffe

BaukreditBereitstellung von Mitteln durch ein Finanzinstitut an den Bauträger eines Immobilienprojekts, um den…BearbeitungsgebührGebühren, die von der Bank bei der Bereitstellung eines Kredits verlangt werden.BelastenEtwas, einen Gegenstand oder ein Gut, mit einer finanziellen Belastung verknüpfen.BelastungsgrenzeDie Belastungsgrenze (oder manchmal auch Pfandbelastungsgrenze) bestimmt einen prozentualen Anteil des Wertes…BelehnungsrechnerDer Belehnungsrechner ist ein Hilfsprogramm, mit dem man schnell und unkompliziert ermitteln kann, ob…BeleihungsgrenzeDie Beleihungsgrenze bezeichnet die gesetzliche Grenze für den Beleihungssatz im Rahmen einer Hypothek.BeleihungssatzDer Beleihungssatz bestimmt den Finanzierungsbetrag, den Sie im Verhältnis zum Kaufpreis erhalten können.Bonität: BedeutungDie Bonität ist ein anderer Begriff für die Kreditwürdigkeit und damit die Zahlungsfähigkeit einer Person,…BürgschaftEine Bürgschaft ist ein verpflichtender Vertrag und wird oft dann eingesetzt, wenn jemand eine Immobilie…

C3 Begriffe

CapAls Cap wird in der Fachsprache eine Zinsobergrenze bezeichnet, die zwischen Käufer und Bank ausgehandelt…CashflowDer Cashflow stellt eine wichtige Kennzahl dar, wenn es darum geht, ob ein Immobilieninvestment lukrativ ist…Chirographische ForderungEine Forderung wird als chirographisch bezeichnet, wenn ihr Inhaber, d. h. der Gläubiger, keine besonderen…

D8 Begriffe

DarlehenDarlehen ist die gesetzliche Bezeichnung für die Vertragsbeziehung, bei der eine Partei der anderen für eine…Definition und Bedeutung im ImmobilienbereichDer Kapitalisierungssatz bei Immobilien in der Schweiz: Definition, Formel und Richtwerte Direkte AmortisationBei einer direkten Amortisation bezahlen Hausbesitzer ihre Schulden jährlich ab.Direkte gesetzliche Hypothek, Indirekte gesetzliche HypothekDie gesetzliche Hypothek ist eine Hypothek, die vom Gesetz vorgesehen ist. In der Schweiz gibt es die…Discounted Cashflow-VerfahrenWie funktioniert die Discounted Cashflow-Methode (DCF)?DiskontsatzDer Diskontsatz ist einer der wichtigsten Bewertungsparametern für die Schätzung einer Immobilie.DiversifikationDiversifikation bei Immobilien bedeutet die Verteilung des Anlagekapitals auf verschiedene Liegenschaften.Dritte SäuleDie dritte Säule des schweizerischen Sozialversicherungssystems (ergänzend zur öffentlichen und betrieblichen…

E3 Begriffe

EigenkapitalDas Eigenkapital spielt eine entscheidende Rolle in der Finanzierung, insbesondere beim Immobilienerwerb.EigenkapitalbeschaffungAuch wenn die Bank bei der Finanzierung eines Hauskaufs eine grosse Unterstützung bietet, muss man in der…Erstrangige HypothekDie 1. Hypothek ist der Teil des Hypothekarkredits, den der Kreditnehmer (in der Regel) nicht zurückzahlen…

F9 Begriffe

FamilienhypothekEinige Finanzierungsinstitute bieten Familienhypotheken mit reduzierten Zinssätzen über einen gewissen…Festverzinsliche HypothekHypothekendarlehen, bei dem der Zinssatz während der gesamten Rückzahlungsdauer fest ist.Finanzielle KostenFinanzierungskosten bezeichnen die verschiedenen finanziellen Belastungen, die eine Person, die einen Kredit…Finanzierung eines ImmobilienprojektsProzess, durch den ein Grundstückseigentümer oder Bauträger die von Dritten bereitgestellten Finanzmittel für…Finanzierungsbestätigung, FinanzierungszusageWer sich eine Immobilie mit Hilfe eines Kreditinstituts kaufen möchte, freut sich besonders über die…FinanzplanDer Finanzplan oder Finanzierungsplan ist eine Gegenüberstellung der Ausgaben für ein Immobilienprojekt und…ForderungTitel/Recht, mit dem eine Person (der sogenannte Gläubiger) von einer anderen Person (dem sogenannten…Forward-HypothekZinssatz, dessen Wert noch vor Inkrafttreten des Hypothekenvertrags kalkuliert oder festgelegt wird.FremdkapitalJeder Geldbetrag, der gehalten wird und aus einem Kredit bei einem Geldgeber (Bank, Versicherungsgesellschaft…

G7 Begriffe

Geliehenes KapitalSumme, die von einem Eigentümer (Schuldner) im Rahmen eines Hypothekenkredits oder eines anderen von einem…Gesamtkosten des KreditsDie Gesamtkreditkosten stellen alle Kosten und Ausgaben dar, die ein Kreditnehmer in Bezug auf seinen Kredit…Gesetzliche HypothekEine gesetzliche Hypothek ist eine gesetzlich vorgeschriebene Garantie oder ein gesetzlich vorgeschriebenes…Gesetzliche Hypothek mit EintragArt der gesetzlichen Hypothek, die zwingend im Grundbuch eingetragen werden muss, um gültig zu sein.Gesetzliche Hypothek ohne EintragGesetzliche Hypothek, die ohne Eintragung im Grundbuch durchsetzbar ist.Gewährung von DarlehenEin Prozess, der es ermöglicht, einem Kreditnehmer Mittel von einem Finanzinstitut zur Verfügung zu stellen.GläubigerDer Gläubiger ist eine natürliche oder juristische Person, die einer anderen Person eine Rückzahlung schuldet.

H9 Begriffe

Höhe des VorschussesDie Höhe des Vorschusses entspricht dem Anteil am Wert einer Immobilie, die durch eine Hypothek gedeckt ist.HypothekHypothek Hypothek mit variablem ZinssatzEine variable Hypothek ist ein Hypothekendarlehen, bei dem sich der Zinssatz während der Laufzeit des Kredits…Hypothek zum LIBOR-SatzHypothekendarlehen, bei dem der Zinssatz an den LIBOR-Satz angeglichen wird.HypothekarmodellEs gibt drei verschiedene Hypothekarmodelle: Die Festhypothek mit einem gleichbleibenden Zins, die…Hypotheken-IndexReferenzindex für variable Zinssätze bei Hypothekardarlehen.HypothekenablösungLäuft ein Hypothekenvertrag aus, ist gegebenenfalls eine Anschlussfinanzierung (das bedeutet die Verlängerung…HypothekenkreditEin Hypothekarkredit ist ein Darlehen, mit dem der Erwerb einer bestehenden Immobilie finanziert werden soll.HypothekenrechnerDank einem Hypothekenrechner kann man online ganz einfach herausfinden, ob die Eigenmittel reichen, um eine…

I4 Begriffe

ImmobilienfondsEin Immobilienfonds ist eine Zusammenschliessung von mehreren Parteien, um in Liegenschaften zu investieren.Indirekte AmortisationJeder Besitzer ist gut damit beraten, jährlich freiwillig einen gewissen Betrag zur Amortisation (Teil des…InhaberschuldbriefBei einem Darlehen, meistens eine Hypothek einer Bank, stellt der Gläubiger einen Schuldbrief aus.Institutionelle AnlegerDieser Begriff bezeichnet Unternehmen und juristische Personen die in der Lage sind sehr grosse Summen für…

K6 Begriffe

Kalkulatorischer ZinssatzWer eine Immobilie erwerben möchte, muss zwei wichtige Kriterien erfüllen: Erstens muss man mindestens…Kapazität für EngagementDer Höchstbetrag, den eine Einzelperson im Rahmen eines Hypothekendarlehens aufnehmen kann.KapitalkostenWer ein Darlehen in Anspruch nimmt, kann sich damit die Traumimmobilie leisten, muss dafür aber unter dem…KombinationshypothekFlexible Hybridhypothek, die eine Kombination aus einem Darlehen mit festem Zinssatz und einem Darlehen mit…KonsolidierungKurz gesagt ist die Konsolidierung eine Umwandlung von einem Baukredit in eine Hypothek.KreditWenn bei einem Hauskauf nicht alles aus den Eigenmitteln finanziert werden kann, dann bieten viele Banken…

L7 Begriffe

LIBOR-KursZinssatz, der auf dem Geldmarkt von Finanz- und Kreditinstituten (Banken, Versicherungen usw.) für…Lastenhaltung-GebührDie Kosteninstandhaltung ist eine Finanzanalyse, die spezifisch für den Prozess der Hypotheken-Vergabe zur…LaufzeitDie Laufzeit ist eine vertraglich festgelegte Frist, beispielsweise für eine Mietdauer oder den Zeitraum…Laufzeit eines HypothekendarlehensDie Laufzeit eines Hypothekendarlehens bezeichnet die Zeit zwischen dem Tag, an dem das Darlehen aufgenommen…LeitzinsSeit dem Jahr 2021 nutzt die Schweizer Nationalbank den SNB-Leitzins. Dies ist der Anhaltspunkt für die…LiegenschaftsaufwandBei der Nutzung einer Immobilie fallen immer Kosten für verbrauchte Güter und Dienstleistungen an.Life Cycle Cost - LCCAuf die Dauer sind die Verwaltungskosten und der Unterhalt eines Gebäudes höher als der Kaufpreis der…

M1 Begriffe

Mobilisierung von EigenkapitalPrinzip, nach dem eine Person, die einen Immobilienkredit beantragt, auf verschiedene Ressourcen…

N3 Begriffe

NamensschuldbriefIm Gegensatz zum Inhaberschuldbrief, der für die Immobilie gilt, wird der Namensschuldbrief auf eine…NebenkostenNebenkosten umfassen Kosten für Leistungen, die neben der Miete natürlich mit dem Betrieb einer Mietwohnung…NeuhypothekEine Neuhypothek wird beim Kauf einer Immobilie zum ersten Mal abgeschlossen.

O2 Begriffe

Online-HypothekHeutzutage kann man eine Hypothek auch ganz bequem von Zuhause am Computer abschliessen.Online-HypothekarverlängerungAuch eine Hypothekarverlängerung kann man vom Computer aus abschliessen.

P4 Begriffe

PensionierungsplanungEin Pensionierungsplan sieht die frühzeitige Auseinandersetzung mit dem Thema "Finanzen nach Beendigung des…Persönlicher BeitragGeldbetrag, der von einer Person (selbst) zur Verfügung gestellt wird, die eine Immobilie erwerben möchte; es…PfandGegenstand oder Wertgegenstand, der von einem Gläubiger als Sicherheit einbehalten wird.Progressive HypothekDie progressive Hypothek oder das progressive Darlehen ist ein Immobiliendarlehen, das sich durch eine…

R9 Begriffe

ReferenzzinssatzFalls sich der Hypothekarzinssatz ändert, dann werden bei gewissen Mietverträgen die Kosten gesenkt oder…RefinanzierungBei einer Refinanzierung beschaffen sich Eigentümer zusätzliches finanzielles Kapital von Banken oder anderen…ReinvestitionReinvestition: Definition und Begriffserklärung Bei der Reinvestition reinvestieren Unternehmen oder private…Renditeberechnung bei WohnhäusernBei der Renditeberechnung für Wohnhäuser unterscheidet man in erster Linie zwischen der Brutto- und…RentenfondsEin Pensionsfonds bezeichnet jede Organisation, die mit der Verwaltung von Renten und Arbeitnehmersparen…ReugeldReugeld wird vom Schuldner bei einem Vertragsabschluss an den Gläubiger übergeben.RisikoprämieDie Risikoprämie wird immer als Entschädigung an den Risikonehmer entrichtet.Rollover-HypothekDie Bezeichnung Rollover-Hypothek steht in der Schweiz für eine Geldmarkt-Hypothek nach dem Saron-Prinzip.RückzahlungsfähigkeitMaximaler Kaufpreis, den eine Privatperson für den Kauf einer Immobilie bieten kann.

S8 Begriffe

SARON: Swiss Average Rate OvernightDer SARON (Swiss Average Rate Overnight) ist ein zentraler Benchmark-Zinssatz in der Schweiz, der den…SchuldbriefEin Schuldbrief ist eine Form der Sicherheit, die in der Regel in Verbindung mit Hypotheken steht.SchuldenEine Schuld stellt im Allgemeinen den Betrag dar, den eine Person (der Gläubiger) einer anderen (dem…SchuldenquoteDie Schuldenquote bezieht sich auf das Verhältnis zwischen den Kosten für den Kauf einer Immobilie und dem…SicherheitZusätzliche Sicherheiten bestehen aus der Verpfändung von Werten als Absicherung.SperrkontoEin Sperrkonto ist besonders für Hausbesitzer und Wohnungseigentümer ein wesentliches Finanzinstrument.StundungDie Stundung bezeichnet die Möglichkeit, eine fällige Zahlung auf einen späteren Zeitpunkt zu verschieben.Swap-SatzDas Besondere am Swap-Satz ist, dass damit eine finanzielle Verbindlichkeit nicht nur in Schweizerfranken,…

T4 Begriffe

Theoretischer ZinssatzZinssatz, der vom Kreditinstitut zur Schätzung der Qualifikation eines Kreditnehmers verwendet wird, die mit…TilgungIn aller Kürze versteht man unter der Tilgung die regelmäßige Rückzahlung (in Raten) längerfristiger Schulden.TragbarkeitDie Tragbarkeit bezeichnet das Verhältnis zwischen dem Bruttohaushaltseinkommen des Hypothekennehmers und den…TragbarkeitsrechnerVor der Kreditaufnahme mit einem Institut ist es empfehlenswert, vorab mit einem Online-Tragbarkeitsrechner…

V2 Begriffe

Verlängerung einer HypothekWenn sich eine Hypothek dem Ende ihrer Laufzeit nähert, aber noch nicht ganz abbezahlt wurde, besteht die…Vorfälligkeitsentschädigung (Penalty)Die Vorfälligkeitsentschädigung, manchmal auch «Penalty» genannt, bezeichnet die Zahlung, die ein…

W1 Begriffe

Wandelpön (exkulsive Konventionalstrafe)Die Wandelpön ist eine exklusive Konventionalstrafe, die in Art. 160 Abs. 3 OR festgelegt ist.

Z8 Begriffe

ZinsSumme, die der Kreditnehmer dem Kreditgeber schuldet, weil er sich Geld geliehen hat.ZinsfloorMit einem sogenannten Zinsfloor kann bei einer Hypothek der Zins nach unten abgesichert werden.ZinsprognoseEine Zinsprognose ist die von Fachleuten getätigte Voraussage, ob Zinsen in den kommenden Monaten tiefer oder…ZinssatzDer Zinssatz ist ein Begriff aus der Finanzwelt, der die Höhe der Zinsen angibt, die auf einen geliehenen…ZinswendeDie Zinswende tritt in Kraft, wenn die Zentralnotenbank den Leitzins ändert.ZusatzsicherheitenFalls jemand eine Hypothek aufnehmen möchte, aber die in der Schweiz üblichen 20% Eigenmittel nicht…Zweitrangige HypothekDie zweite Hypothek stellt den Teil des Hypothekarkredits dar, der vom Kreditnehmer vollständig zurückgezahlt…ZwischenfinanzierungszinsenBei einem Baukredit sind Bauzeitzinsen diejenigen Zinsen, die während der Bauzeit verrechnet werden, bevor…

Und Ihre Immobilie – was ist sie wert?

Kostenlose Bewertung in 3 Minuten, jeden Monat automatisch neu berechnet.

3 Minuten onlineAutomatische Aktualisierung100% unverbindlich

200'000 Bewertungen · ★ 4,6/5