Un plan de retraite permet d’anticiper en amont le thème des "finances après la fin de la vie active". Il calcule précisément le montant de la retraite que le capital de prévoyance épargné permet d'accumuler jusqu'à la retraite. Il faut également vérifier s'il existe des écarts qui doivent éventuellement être comblés au préalable. Un Immo-Rente peut être intéressant, surtout pour les personnes ayant un faible taux d'hypothèque et un bien en très bon état.
